يهدف بنك الجزيرة إلى تقديم كافة الخدمات المصرفية الإسلامية لعملائه والتي من ضمنها الخدمات التجارية ومنتجات تمويل التجارة من خلال إدارات متخصصة في هذا المجال. هذا وبالاضافة إلى إدارة العمليات التجارية, فقد أسس البنك إدارة متخصصة في تطوير منتجات التجارة وتقديم الدعم الفني في هذا المجال لعملاء البنك سواء بشكل مباشر أو غير مباشر من خلال إدارات الخدمات المصرفية للعملاء . ويمكن للعملاء ملاحظة جودة الخدمة التي يقدمها البنك من خلال العناية بهم والسرعة في تقديم هذه الخدمات والاسعار المناسبة.
الخدمات التجارية
تتمحور منتجات وحلول الخدمات التجارية في بنك الجزيرة حول احتياج المنشآت في مجالات الاستيراد والتصدير وتنفيذ العقود، وتشتمل على فتح خطابات الاعتماد، وإصدار خطابات الضمان، وتعزيز مستندات الائتمان، وتحصيل الاعتمادات المستندية، مع التركيز على القنوات الإلكترونية، لتقديم الخدمات المصرفية في الوقت الحقيقي لها، بحيث يتمكن العميل من الاطلاع على جميع معاملاته وحالة حساباته بالكامل، في أي وقت ومن أي مكان.
الخدمات:
خطابات الضمان
خطاب الضمان هو التزام من قبل بنك الجزيرة مستقل عن المعاملة التجارية الأساسية بين الشركة والمستفيد حيث يتم إصدارها لصالح المستفيد، حيث يلتزم بنك الجزيرة دون أي تأخير بالدفع عندما يتلقى طلبا من جهة الإسناد يتوافق مع شروط الضمان.
- إصدار أو إعادة إصدار كافة أنواع خطابات الضمان (دخول عطاء، حسن التنفيذ، والدفعة المقدمة .....) وكذلك ضمانات الشحن.
- إصدار خطابات الضمان خلال ساعتين من لحظة استكمال المستندات المطلوبة.
- خطاب ضمان ابتدائي: للمشاركة في العطاءات والمناقصات والمزايدات الحكومية وغير الحكومية، وذلك من أجل ضمان جدية العرض المقدم، والتثبت من كفاية المركز المالي لمقدم العطاء.
- خطاب ضمان نهائي / حسن التنفيذ: لضمان القيام بالعمل المطلوب والمتفق عليه مع أصحاب العروض المقدمة، وضمان حسن التنفيذ وسلامة الأداء.
- خطاب ضمان دفعة مقدمة: عندما يكون العقد المسند للعميل يحتاج إلى إمكانيات مالية غير متاحة له، فيمكن له أن يطلب من الجهة المسندة للعقد جزء من قيمته لتساعده في التنفيذ، وذلك مقابل خطاب ضمان بنكي بنفس القيمة والعملة.
- خطاب ضمان مالي: التزام من البنك بضمان العميل لدى الجهة طالبة خطاب الضمان عند عدم مقدرته على تنفيذ الشروط المتفقة بينهما ولمختلف الأغراض والأهداف منه.
- خطاب ضمان ملاحي: يُصدَر هذا الخطاب بناءً على طلب العميل في حال وصول البضاعة للميناء مع تأخر وصول المُستندات الأصلية. فيتعهد البنك المُصدر بوضع بوليصة الشحن الأصلية عند وصولها تحت تصرف الناقل للبضاعة، مُقابل استعادة خطاب الضمان الملاحي منه، ويُعفى الناقل من أي مسؤولية تترتب على تسليم البضاعة للمستورد، الذي بدوره يتعهد للبنك المُصدر للضمان بقبول المُستندات عند وصولها بصرف النظر عن وجود أي خلافات فيها.
الإعتمادات المستندية
خطاب الاعتماد هو اتفاق حيث يلتزم بنك الجزيرة بدفع ثمن المشتريات / الاستيراد نيابة عن العميل مقابل تقديم وثائق مرضية تلبي الشروط المحددة الذي حددها المورد.
خطاب الاعتماد يعزز الثقة وراحة البال بين المستوردين والموردين "المحليين والدوليين" في صفقاتهم المتبادلة. كما يساعد على تقليل المخاطر المرتبطة بتبادل الرسائل وإجراء المعاملات المالية، بالإضافة إلى التحقق من توافقها مع شروط وأحكام خطاب الاعتماد.
خطابات الإعتمادات المستندية للإستيراد
هو تعهد غير قابل للرجوع يصدره البنك عادة لإستخدامه في تسهيل التجارة الدولية و المحلية. يتم إستخدام الإعتمادات المستندية لتزويد الموردين المتعاملين معكم بالتزام بنك الجزيرة الذي يقضي بالدفع لهم عند تقديم المستندات المطلوبة خلال فترة زمنية معينة، كما هو محدد في شروط الاعتماد المستندي، فإستخدام الإعتمادات المستندية يقلل من خطورة دفع ثمن البضائع مقدما، عن طريق اشتراط تطابق المستندات المقدمة من المصدر مطابقة تامة للشروط المطلوبة مسبقا في الإعتماد المستندي.
اعتمادات الاستيراد
- إصدار الاعتمادات المستندية المحلية والخارجية خلال يوم وصول الطلب بعد استكمال المستندات المطلوبة.
- تمويل الاعتمادات المستندية المؤجلة السداد حسب شروط ميسرة يتفق عليها.
خطابات الإعتمادات المستندية للتصدير
يوفر بنك الجزيرة لك كمصدِّر، الاعتمادات المستندية كتعهد من بنك المشتري بإتمام الدفع لك بشرط أن تقوم بشحن البضائع وتقديم المستندات المطلوبة خلال فترة زمنية معينة على النحو المحدد في الإعتماد المستندية بمعظم العملات الرئيسية.
اعتمادات التصدير
- تبليغ الاعتمادات المستندية الواردة خلال ساعتين.
- تعزيز الاعتمادات المستندية الواردة من مراسلينا في الخارج برسوم تعزيز منافسة.
- تداول مستندات الاعتمادات المستندية وقبول السحوبات الزمنية خلال وقت قصير
- تمويل اعتمادات التصدير المؤجلة السداد لمرحلة ما بعد الشحن بشروط ميسرة يتفق عليها.
مستندات (بوالص) التحصيل
هي طرق دفع يتم الاتفاق عليها ما بين البائع والمشتري، وغالباً ما تكون بين موردين ومُصدّرين بينهم علاقة تجارية مُسبقة؛ مثل عمليات تبادل السلع / البضائع، وذلك بإنشاء مستندات تجارية تكون واجبة التحصيل حسب الآجال المُتفق عليها. هناك نوعين من مستندات التحصيل وهم مستندات التحصيل الخارجة والداخلة
إستلام الإشعارات الخاصة بالمستندات الصادرة وإشعارات الدفع، بالإضافة إلى إستلام إشعارات المستندات الواردة برسم التحصيل.
التمويل
يقدم بنك الجزيرة حلول وخيارات تمويلية مناسبة تهدف إلى مساعدتك في تنمية أعمالك بكفاءة، والتكيف مع ظروف السوق المتغيرة، واتخاذ قرارات تجارية فعالة، والاستفادة من فرص الأعمال الجديدة من خلال منتجاتنا وخدماتنا المتوافقة تماما مع الشريعة الإسلامية والتي صممت لتلبية احتياجات أعمالك ودعمها لتحقيق النمو المستدام.
التمويل المضمون
يتيح بنك الجزيرة لعملائه إصدار خطابات الضمانات البنكية والاعتمادات المستندية بغطاء نقدي 100%
تمويل الاعتمادات المؤجلة
يقدم بنك الجزيرة برنامج تمويل الإعتمادات مؤجلة السداد لعملائه وفقًا لمفهوم التمويل الإسلامي (التورق) وذلك وبتوفير السيولة النقدية قبل فترة إستحقاق سداد الاعتماد، الأمر الذي يتيح لهم التحكم في السيولة النقدية وتنمية الأعمال .
القنوات الرقمية
الجزيرة أون لاين تريد
هي خدمة على شبكة الانترنت توفر طائفة واسعة من خدمات العمليات التجارية للعملاء من الشركات والمؤسسات. انها تسمح لك بتنفيذ عملياتك التجارية المحلية والدولية ، من مكتبك أو في أي مكان في العالم ، وبطريقة سريعة وآمنة وفعالة.
- إمكانية تنفيذ طلبات الخدمات التجارية من خلال الجزيرة أون لاين تريد دون الحاجة لحضور العميل للبنك.
- إنشاء طلبات الخدمات التجارية في وقت قصير مقارنة بالطريقة التقليدية اليدوية .
- توفر خاصية المشرف العام على صفحة العميل (Admin) الذي يحمل صلاحيات عليا مثل , إنشاء مستخدمين فرعيين , تعيين صلاحيات المستخدمين الفرعيين, ... الخ .
- يحق للمشرف العام إدارة نشاطات العميل عبر الجزيرة أون لاين تريد و ذلك بإنشاء عدد لا محدود من المستخدمين الفرعين (مدخل طلبات , مصادق على صحة الطلبات المدخلة ) لإدارة أنشطة العميل التجارية وإنشاء الطلبات وتصديقها .
- يمكن للمشرف العام تحديد صلاحية المستخدمين الفرعين بما يراه مناسبا ويلائم الهيكل التنظيمي للمنظمة .
- إدارة معلومات طلبات الخدمات التجارية بكل سريًة وآمان.
- توفير الضوابط الأمنية لإنشاء طلبات الخدمات التجارية من خلال الحصول على موافقة المستخدم المفوض وذلك قبل وصول الطلب للبنك.
- الإستعلام عن حالة تنفيذ الطلب عبر الجزيرة أون لاين تريد.
- إرسال إشعارات من خلال رسائل قصيرة بالجوال أو البريد الإلكتروني تحدد بحسب رغبة العميل.
- إمكانية حفظ الطلب فقط دون إرساله للبنك مما يمنح الفرصة للعميل إضافة أو تعديل أو حذف بيانات أي طلب في أي وقت.
- إمكانية الإطلاع على السجلات التاريخية للطلبات المنفذة ,المنشأة , الملغاة والمرفوضة من خلال الجزيرة أون لاين تريد.
- اختصار الوقت في تنفيذ الإجراءات الإدارية اللازمة لإنشاء طلبات الخدمات التجارية.
- التقليل من المخاطر التي قد تأتى عن الأخطاء.
- إمكانية الاطلاع على طلبات الخدمات التجارية المرسلة للبنك عبر الطريقة العادية وذلك من خلال الجزيرة أون لاين تريد.
- التقليل من الأعمال الورقية في هذا المضمار.
- إمكانية إنشاء طلبات الخدمات التجارية خلال أي وقت من اليوم او العطلات الرسمية للبنك, على أن يتم البدء في تنفيذها خلال فترة الدوام الرسمي.
- فرصة الحصول على نتيجة الطلب خلال فترة زمنية أقصاها ساعتان عمل إذا كان الطلب تم إرساله للبنك عبر الجزيرة أون لاين تريد قبل الساعة الثالثة ظهرا خلال أيام العمل الرسمية.
نماذج التمويل التجاري
تجدون ادناة نماذج طلبات الخدمات التجارية التالية:
- طلب فتح إعتماد مستندي إستيراد
- طلب ووعد شراء بالمرابحة
- كفالة حسن أداء المورد
- سند لأمر
- طلب تعديل إعتماد مستندي إستيراد
- طلب إصدار ضمان ملاحي واتفاقية العميل
- طلب إصدار خطاب ضمان / تعويض
- طلب فتح اعتماد مستندي بالمشاركة
إذا كنت أحد عملاء بنك الجزيرة فى مجال الخدمات التجارية فبإمكانك الآن إختيار أى من النماذج المذكورة أعلاه وذلك حسب نوع الخدمة التى ترغب الحصول عليها , و بعد ذلك إجراء مايلى :
- تعبئة حقول النموذج وذلك بطباعة البيانات المطلوبة فى كل حقل.
- طباعة نسخة من النوذج بعد إستكمال تعبئة بياناته بدقة.
- التوقيع على النموذج فى الخانة المحددة لتوقيع العميل.
- إرسال النموذج الموقع إلى إدارة العمليات التجارية-الإدارة العامة أو إلى إدارة تمويل الشركات فى المنطقة التى تتبعونها.
تواصل معنا من خلال:
طلب اتصال او اجتماع
تواصل مع مدير العلاقة الخاص بك او زيارة أقرب مركز خدمة عملاء الشركات لبنك الجزيرة.
الاتصال على الرقم المجاني 8002449090
- ناصر الذيبان 966542908888
- فهد بن دليل 966500232175
- دميان ديسنياكي 966538588440
- البريد الاالكتروني الموحد: TradeSales@BankAljazira.com